Rahanpesulaki edellyttää aktiivisia toimia yrityksiltä

14.08.2019

Kuvassa Keskuskauppakamarin lakimies Erkko Meri. Kuva: Ari Toivonen.

Rahanpesulain ilmoitusvelvollisuus tuli voimaan 1.7.2019, mutta vasta pieni osa suomalaisista yrityksistä on tehnyt lain edellyttämän ilmoituksen. Rahanpesulain edellyttämä ilmoitus tulee tehdä sähköisesti Patentti- ja rekisterihallituksen YTJ-palvelussa 1.7.2020 mennessä.

Nykyinen laki rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämiseksi on ollut Suomessa voimassa heinäkuusta 2017 lähtien. Rahanpesulain tarkoituksena on estää rahanpesua ja terrorismin rahoittamista, edistää tällaisen toiminnan paljastamista ja selvittämistä sekä tehostaa rikoksen tuottaman hyödyn jäljittämistä ja takaisinsaantia.

Rekisteröintivelvoite koskee esimerkiksi yksityisiä osakeyhtiöitä ja osuuskuntia. Pörssiyhtiöiden osalta osakkeenomistajien tiedoista säädetään sen sijaan arvo-osuusjärjestelmää koskevassa lainsäädännössä. Edunsaajatietojen rekisteröinti koskee kaikkia EU-maita.

- Edunsaajarekisterin kannalta keskeinen määritelmä on tosiasiallisen edunsaajan käsite, sillä yhteisön on ilmoitettava nimenomaan tosiasiallisten edunsaajien tiedot. Yrityksen tulee ilmoittaa tällöin sellaisen henkilön tiedot, joka esimerkiksi omistaa suoraan tai välillisesti yli 25 prosenttia oikeushenkilön osakkeista tai käyttää suoraan tai välillisesti yli 25 prosentin osuutta oikeushenkilön äänioikeuksista, kertoo Keskuskauppakamarin lakimies Erkko Meri.

Muistathan tehdä maksuttoman ilmoituksen verkossa 

Rahanpesulaki asettaa velvoitteita Suomessa toimiville yhteisöille. Yksi tällainen on velvollisuus rekisteröidä yrityksen tai muun yhteisön tosiasiallisten edunsaajien tiedot Patentti- ja rekisterihallituksen (PRH) ylläpitämään rekisteriin.

Kaupparekisteriin kerätyt edunsaajatiedot eivät ole samalla tavalla julkisia kuin muut rekisteritiedot, sillä PRH antaa tietoja ainoastaan niille tahoille, joilla on esittää selvitys rahanpesulain mukaisesta käyttötarkoituksesta.

- Ilmoituksen tekeminen on maksutonta ja se tehdään sähköisesti Patentti- ja rekisterihallituksen YTJ-palvelussa. Ilmoituksen tekeminen on tehty varsin helpoksi, mikä onkin tärkeää, jotta yrityksiä ei kuormiteta hallinnollisesti turhaan. Sivuilta löytyy myös tarkemmat ohjeet ilmoituksen jättämisestä, Meri sanoo.

Määräajan päättymisen eli 1.7.2020 jälkeen ilmoitus tulee tehdä aina, kun yhteisön tosiasiallisten edunsaajien tiedoissa on tapahtunut muutoksia esimerkiksi omistusjärjestelyiden seurauksena. Velvollisuus koskee myös 1.7.2020 jälkeen perustettavia uusia yrityksiä.

- Määräaika tosiasiallisten edunsaajien rekisteröinnille on yksi vuosi. On tärkeää huomata, että ilmoitus on tehtävä, vaikka yrityksellä ei olisi yhtään rahanpesulaissa tarkoitettua edunsaajaa. Tällöin yrityksen on ilmoitettava, että tosiasiallista edunsaajaa ei ole. Seurauksena ilmoitusvelvollisuuden laiminlyönnistä on julkinen varoitus tai jopa uhkasakko, mikäli määrätyt edellytykset täyttyvät, muistuttaa Meri.

PRH:n tiedotteen mukaan ensimmäisen kuukauden aikana ilmoituksia on tehty vasta noin 3 500. Kaikkiaan ilmoitusvelvollisuus koskee noin 300 000 osakeyhtiötä ja osuuskuntaa.

Live24magazine

12.10.2019Hannakaisa Heikkinen: Suomalainen maito on enemmistön valinta
12.10.2019Kokoomusopiskelijat: Suomen on levitettävä punainen matto huippuosaajille
11.10.2019Mitä jokaisen tulisi tietää verkkohäiriköinnistä, someriippuvuudesta ja valeuutisista?
11.10.2019Asiakastieto Group: Miljoonakonkurssien määrä on roimassa 50 prosentin kasvussa
10.10.2019Seksityöläiset joutuvat jatkuvasti pohtimaan, kuinka näkyviä he voivat olla
09.10.2019Ministeri Marin kummeksuu Petteri Orpon lausuntoja
09.10.2019WSOY ja Lauri Tähkä yhteistyöhön
09.10.2019Nigerialaisprinssin miljoonat vaihtuivat ilmaisiin kännyköihin - lue asiantuntijan vinkit taviksen tietoturvaan
08.10.2019Kuntaliitto: Työllisyyden kuntakokeilut käynnistyvät - ohjeet kunnille julkaistu
08.10.2019KKV tiedottaa : Alektum ja Annomen perivät saatavia oikeudessa tuhansilta kuluttajilta - toimi näin, jos saat aiheettoman velkomuskanteen
08.10.201913 200 korkeakouluopiskelijaa on saanut selvityspyynnön opintojen edistymisestä
07.10.2019Roosa nauha Tanssii Tähtien Kanssa - hyväntekeväisyyslähetys suorana MTV3-kanavalla 23. lokakuuta
07.10.2019Yrittäjät budjettiesityksestä: "Hiekalle perustettu"
07.10.2019Finnveran hallintoneuvostoon uusia jäseniä
07.10.2019Perusoikeuskirja 10 vuotta: neuvosto painottaa EU:n yhteisten arvojen merkitystä
07.10.2019Oikeusministeriön hallinnonala valtion talousarvioesityksessä vuodelle 2020
07.10.2019Sisäministeriön talousarvioesitys vuodelle 2020 - tavoitteena turvallinen oikeusvaltio
07.10.2019Ensi vuoden budjetti vahvistaa Suomen kansainvälistä näkyvyyttä ja vaikuttavuutta
07.10.2019Pienituloisten perusturvaetuuksiin esitetään korotuksia
07.10.2019Jenni Mustajärveltä uutta materiaalia
04.10.2019Tilitietojen avulla voidaan nyt ehkäistä ylivelkaantumista
03.10.2019Suomen Kuntaliitto: Esitys hoitajamitoituksesta herättää monia kysymyksiä
03.10.2019Pelolla johtavat ja kiusaajat eivät aina tajua kiusaavansa
03.10.2019JHL: Ministeriö huomasi, että hoiva-avustajia tarvitaan ratkaisemaan vanhustenhuollon työvoimapulaa
03.10.2019Annomen Oy:tä ei hyväksytty perintätoiminnan harjoittajien rekisteriin - Annomen aikoo hakea oikaisua
02.10.2019Suomi luovuttaa Yhdysvalloille intiaanikansojen jäänteitä kansalliskokoelmista
02.10.2019Kelassa käydään läpi toimeentulotuen perintätapaukset
02.10.2019KRP aloittanut tutkinnan Kuopiossa tapahtuneesta väkivallanteosta: vuonna 1994 syntynyttä miestä epäillään murhasta ja useista murhan yrityksistä
01.10.2019Ministeri Kiuru: Myös mielenterveyspalveluihin tarvitaan takuu
01.10.2019FA : Uusilla velkarajoitteilla ei saa vaikeuttaa työvoiman liikkuvuutta
01.10.2019Lastensuojelun Keskusliitto: Lastensuojelusta pitää puhua
30.09.2019Tanssii Tähtien Kanssa nousi vuoden katsotuimmaksi viihdeohjelmaksi
30.09.2019Positiivinen luottotieto kattavaksi: Asiakastiedon palvelussa avoimia kuluttajaluottoja lähes 7 miljardia euroa
30.09.2019Pääministerit Rinne ja Babis´ keskustelivat energia- ja ilmastoasioista
29.09.2019PAMin puheenjohtaja Annika Rönni-Sällisen resepti työvoimapulaan: Kunnolliset työsuhteet ja jaksamista tukevat työolosuhteet
29.09.2019Piispa Bo-Göran Åstrand: "Tarvitaan arkienkeleitä, jotka sanoin ja teoin muistuttavat meitä lähimmäisistämme globaalissa maailmassa"
28.09.2019Moraalitonta henkilöstön kurittamista Turussa - JHL tuomitsee Arkean työehtoshoppailuaikeet
27.09.2019Arkea taloudellisissa vaikeuksissa - tavoitteena pelastaa työpaikat
27.09.2019Kokoomusopiskelijat: Ilmastoliikkeen ei tule flirttailla sosialismilla ja vallankumouksella
27.09.2019Lapasia asunnottomille - Asunnottomien yötä vietetään 17. lokakuuta
26.09.2019Oppimateriaalilisä hakematta tuhansilla opiskelijoilla
26.09.2019Verkkopankkitunnistuksen yhteyskäytännön siirtymälle ei jatkoaikoja - Traficom valvoo ja velvoittaa korjaamaan
26.09.2019Sureva ei aina saa apua ammattilaisilta - tieto parantaa kohtaamisia ja edistää avunsaantia
26.09.2019Keskusrikospoliisi selvittää epäilyä M/S Estonian hylyn rauhoittamisesta säädetyn lain rikkomisesta
26.09.2019Komissiolta lisärahoitusta rajavalvonnan tietojärjestelmien kehittämiseen
26.09.2019Ulkoministeriö: EU johtaa taistelua naisiin ja tyttöihin kohdistuvaa väkivaltaa vastaan
26.09.2019Tee sydämellinen teko: kokkaa kalaa - kokeile helppoja reseptejä!.
25.09.2019MyData 2019 konferenssi - Facebook perui osallistumisensa, lasten digitaaliset oikeudet turvattava
25.09.2019Yleisurheilun MM-kisat, Doha 2019: Ohjeita kisaturisteille
25.09.2019EU NAVFOR Atalanta operaatiolle nimitetty uusi komentaja
25.09.2019Ministeri Henriksson: Nollatoleranssi naisiin kohdistuvalle väkivallalle
24.09.2019EU:n maatalousministerit: Maataloudessa hyvät valmiudet lisätä maaperän hiilensidontaa. Video: Maatalousministerit vierailivat maitotilalla
24.09.2019IKEA Suomi aloittaa päästöttömät kotiinkuljetukset
24.09.2019Keskustan Honkonen penää rakennusalalta ilmastotoimia - " Puurakentaminen jämähtänyt pilotointiasteelle"
24.09.2019Suurtapahtuma Kuopio - hallissa kokoaa yhteen Itä-Suomen käsityöihmiset
24.09.2019Nuuskan myynnin laillistaminen räjäyttäisi käytön
24.09.2019Työllisyydessä ei suuria muutoksia - työllisyystavoitteen saavuttamisessa jo kiire
24.09.2019Finanssivalvonta: Euroopan järjestelmäriskikomitea suosittaa Suomelle uusia lainanottajiin kohdistuvia makrovakausvälineitä - suosituksia ja varoituksia myös kymmenelle muulle ETA-maalle
23.09.2019EU-valvoja suosittelee Suomelle kotitalouksien velkaantumisen rajoittamista
23.09.2019Kelan verkkopalveluiden saavutettavuus on hyvällä tasolla
23.09.2019Turkulaiset koululaiset voivat osallistua 27.9. järjestettävään ilmastolakkoon huoltajan luvalla
23.09.2019Hoitotarvikejakelun uudistaminen tuo säästöjä ja vapauttaa aikaa hoitotyöhön
23.09.2019Asianajajat tarjoavat maksutonta oikeusneuvontaa ympäri Suomea
22.09.2019Kotitalousvähennys on tärkeä myös pienituloisille eläkeläisille -Kansallinen senioriliitto vaatii kotitalousvähennyksen leikkausten perumista
20.09.2019Qatar petti lupaukset - siirtotyöläiset tekevät töitä ilman palkkaa
20.09.2019Akava: Palauttava työttömyysturva kannustaa työnhakuun
19.09.2019Verovapaa-myymälävaras Helsinki Vantaan lentokentällä
19.09.2019Kortiton kuljettaja ajoi pelkillä vanteilla Vantaan Korsossa
19.09.2019Rengasratsioissa harvoille huomautettavaa - Syksyn ensiliukkailla tarvitaan talvirenkaita
19.09.2019Korkeimmasta hallinto- oikeudesta tulee valituslupatuomioistuin
19.09.2019Skanskan ja Rakennusliiton välillä ei ole avonaisia selvityksen alla olevia asioita Olympiastadionin työmaalla
19.09.2019Musiikin tekijöille ja kustantajille 13,7 miljoonaa euroa
19.09.2019Kristillinen vakaumus on yleisin yhdistävä tekijä Suomen romanien ja Suomeen tulleiden Itä-Euroopan romanien välillä
19.09.2019Käräjäoikeuden päätös: Metsäasiantuntijat vapautuivat liito-orava syytteistä
18.09.2019Sisäministeriö: Suomi vastaanottaa 850 pakolaista vuoden 2020 pakolaiskiintiössä
18.09.2019Koirat eivät käytä housuja - elokuvan traileri julki
18.09.2019Budjettiriihestä käsittämätön ympäristölinjaus liikenteelle
18.09.2019Tutkimus Postin ja Telen yhtiöittämisestä: Ylin johto kasvatti hallinnollisessa tyhjiössä toimivaltaansa ja palkkioitaan
17.09.2019Samppa Lajusen sijoitusyhtiö investoi energiatehokkuuteen
17.09.2019Löytyykö ilmastonmuutoksesta yhteistä ymmärrystä?
17.09.2019Leena Lehtolainen dekkari-illan vieraana Nastolassa
14.09.2019Velallisten tuki ry.llä laiton rahankeräys?
14.09.2019Moottorisahalla Guinnessin maailmaennätys murskaksi!
14.09.2019Suomen riistakeskus: Koiravahinkojen riski susialueilla kasvaa syksyllä
14.09.2019Kantarelli valittiin Marttojen äänestyksessä Suomen kansallissieneksi
12.09.2019Aluehallintovirastojen ylijohtajien virkoihin 62 hakemusta
12.09.2019Selvitys: Järjestelmään jääneistä rikostuomioista 40 vanhentunut, joukossa ei vankeustuomioita
12.09.2019Kysely: Rippikoulu saa nuorilta kiitettävän arvosanan
11.09.2019Kuopion Porttiin avataan päiväkoti
11.09.2019Satakuntaan merkittävä uusi hankerahoitus - työpaikoille uusia monikulttuurisia osaajia
09.09.2019Asiakas sai viestin perintäyhtiö Lowellilta : Velasta ei ole olemassa dokumentteja jotka olisi liitetty haastehakemukseen- asiakkaalle yksipuolinen tuomio
09.09.2019Poliisi tehnyt lukuisia kotietsintöjä eri puolilla Suomea - toiminta kytkeytyy laajaan operaatioon, jonka kohteena on rikollisjärjestö United Brotherhood
09.09.2019Tutkimus: Asiakkaat kokevat valinnanvapauden tärkeäksi arvoksi
09.09.2019Kotimyynnissä ei ole ostopakkoa
06.09.2019Venla-palkitun Sunnuntailounas-komediasarjan 2. kausi alkaa MTV3-kanavalla 29.syyskuuta
06.09.2019Suomirapin kärki Vesileppiksen BugFestiin
05.09.2019Pääkirjoitus : Perintätoimistot kikkailee härskisti vanhoilla laskuilla
04.09.2019Amnesty: Suomella on tuhannen taalan paikka uudistaa naisiin kohdistuvaa väkivaltaa koskeva lainsäädäntö
04.09.2019Jani Törmi Oulusta on yksi Suomen iloisin yrittäjä - kisan finalisteista
03.09.2019Somalia ruokakriisin partaalla - perheet valmiita luovuttamaan ilmastokriisin edessä

Näytä lisää »